A következő telefonos párbeszéd egy ügyfél és a banki treasurer között hallható:
- Banki treasurer: Jó napot! Kiss Ferenc, ABC Bank treasury.
- Ügyfél: Helló, Nagy Gyula, XY Zrt. Mondj kérlek egy EURHUF-ot spotra 100.000 EUR-ra.
- Banki treasurer: 25/45
- Ügyfél:: Mine.
- Banki treasurer: Done.
- Ügyfél: Köszönöm!
- Banki treasurer: Köszönöm!
Egy professzionális vállalati treasury és a banki treasury között a fentiek szerint zajlik egy üzletkötés.
Tudja, hogy a fenti beszélgetés:
- miről szólt?
- ki, mit és miért mondott?
- mi alapján tudta a banki treasurer, hogy a másik fél milyen ügyletet szeretett volna kötni?
- milyen ügylet került megkötésre?
- egyáltalán megkötötték a felek az ügyletet?
- mit jelentenek az adott szövegkörnyezetben a „Mine”, „Done”, „25/45” kifejezések?
Az ilyen üzletkötések hatékonyságát a rövid és korábban kialakult, nem feltétlenül leírt konvenciók segítik elő: rövid, tömör, ugyanakkor mindkét fél számára egyértelmű kifejezések. Ebben az esetben:
EURHUF spot: mához két napra (T+2) szeretnék ügyletet kötni – még nem tudni, vételre vagy eladásra
25/45: az árfolyam utolsó két számjegye, vagyis pl.: 400,25 az eladási és 400,45 a vételi árfolyam az ügyfél szempontjából, a tizedes előtti számokat nem mondjuk, feltételezik a felek, hogy tisztában vannak a piaccal. Az ügyfél szempontja: 400,25 EUR/HUF árfolyamon tud eladni, és 400,45 EUR/HUF árfolyamon tudna venni EUR-t.
Mine: (enyém) vettem (ha eladni szeretett volna akkor a válasz: Yours)
Done: rendben, megkötve az ügylet
Vagyis az ügyfél 400,45 EUR/HUF árfolyamon EUR-t vett. Ehhez azonban mindkét félnek felkészültnek kell lennie a témában. A fenti egyeztetés során a felek pontosan tisztában voltak azzal, hogy a másik mit szeretne és pontosan tudták, hogy mi történik nemcsak a piacon, hanem a másik oldalon is.
Amennyiben Ön is szeretné tudását elmélyíteni a treasury területén, illetve szeretné megismerni a treasury biztosította lehetőségeket, valamint (költség)hatékonyan szeretné fedezni vállalata devizakitettségét, szívesen látjuk az ősszel megrendezendő Képesített treasury képzésünkön. Itt azt is megismerheti, hogy
- Mik a mögöttes folyamatok, döntési mechanizmusok?
- Hogy juthatunk el vállalati oldalon oda, hogy hatékonyan, pontosan és teljeskörű információk birtokában kössünk ügyletet?
- Milyen módon, mi alapján és milyen ügylettípusok segítségével tudjuk vállalatunk devizakitettségét kezelni?
Amit a képzés nyújt: közel 20 ügylettípus
Gyakorlati példán keresztül történő megismerése, elemzése és kiértékelése, amivel magabiztosan és hatékonyan lesz képes nemcsak a devizaárfolyam-kockázatokat kezelni, de a veszteséget elkerülni, sőt, akár nyereséget termelni!
Treasury titkok 2.rész - Mire jó a cash pool? Tovább >>
Részletek a képzésről:
KÉPESÍTETT TREASURY SZAKÉRTŐ KÉPZÉS
